Поиск
Курс валют ЦБ РФ
24.09.2015
Курс Доллара к рублю на сегодняUSD00.00000.000
Курс Евро к рублю на сегодняEUR00.00000.000
Курс Фунта к рублю на сегодняGBP00.00000.000
Группы в соц. сетях
Опрос

С каким банком удобнее всего работать по валютному контролю?

Посмотреть результаты

Loading ... Loading ...

Валютный контроль

Когда я только начинала заниматься валютным контролем, я мечтала найти сайт, на котором последовательно и нормальным человеческим языком было бы описано, что я должна делать в каждой конкретной ситуации. Не нашла. Валютное законодательство написано так, что мозг выворачивается на изнанку,  есть информация на сайтах банков, но далеко не вся, в различных форумах копаться занимает слишком много времени.

Набив много шишек и наработав кое какой опыт, решила сделать сайт, посвященный исключительно теме валютного контроля. Надеюсь, он будет полезен, особенно новичкам. Ну а мэтров в этом сложном деле прошу не жадничать и делиться своими драгоценными знаниями:) Для этого есть специальный раздел «Вопрос-ответ».

Итак, начнем, естественно, с детального изучения нормативных документов по валютному контролю. Понимаю — сложно, скучно, но надо:-)

Изучив документы, понимаем, что наша основная задача - наладить в компании документооборот по валютному контролю таким образом, чтобы избежать бешеных штрафов. Совсем не повредит наглядно систематизировать эти документы.

Главное запомнить, что любые расчеты с нерезидентами Российской Федерации подлежат обязательному валютному контролю со стороны банков! Если на ваш расчетный счет пришли 10 млн.рублей от нерезидента, а валютный контроль банка вам ничего не сказал, не надо раньше времени радоваться! Потому что обязательно настанет далеко не прекрасный момент, когда вам предъявят немалые финансовые претензии. Так что не будем надеяться на случай, соблюдаем все требования ВЗ и ещё и за банковскими работниками проверяем — они тоже люди и могут ошибаться.

Чем отличается резидент от нерезидента? Нерезидент - это юридическое или физическое лицо, которое зарегистрировано не в России, либо представительства в России таких лиц. Распознать нерезидента очень просто — в его реквизитах либо ИНН отсутствует как класс (зарегистрирован не в России) и, соответственно, платежи производятся в иностранной валюте, либо ИНН начинается на 99 (представительство).

В российских банках нерезидентам открываются следующие счета:
для юридических лиц – счет, начинающийся с 40807
для физических лиц – с 40820 или 426

По всем признакам поняли, что имеем дело с нерезидентом. Теперь главное — определиться, нужно ли оформлять паспорт сделки (ПС). Как это сделать и как, собственно, оформить сам паспорт я подробно описала здесь.

Если паспорт сделки оформлять все таки придется, вам не избежать знакомства с ещё одним важным документом валютного контролясправкой о подтверждающих документах (СПД).

Ну а справку о валютных операциях (СВО) вам придется изучить в любом случае — она оформляется почти всегда (кроме оплаты в рублях и без ПС).

В каждом разделе я подробно описываю все требования к документам, но нелишним будет ознакомиться со сводной таблицей сроков предоставления документов валютного контроля в банк.

Так, какие и когда нам предоставлять документы мы теперь знаем, но кроме этого мы должны следить, чтобы наши контрагент-нерезиденты своевременно выполняли свои обязательства по договорам, иначе можно столкнуться с очень неприятным нарушением валютного контролянедополучением валютной выручки.

О том, какие причины приводят к этому нарушению и как их избежать читайте здесь.

 

Рейтинг@Mail.ru